掌握英國房產雙重收益秘訣！為什麼 Buy-to-let 是最聰明的選擇？

（Source: About Manchester）

在全球經濟充滿變數的當下，尋求兼具穩定收益與長期增值潛力的資產配置，成為高資產族群與精明投資人關注的焦點。英國房地產以其成熟的市場機制、穩健的法律體系及強勁的租賃需求，長期被視為首選投資標的。其中，「Buy-to-let」更是備受矚目的策略之一，不僅能帶來穩定現金流，更具備靈活的稅務優勢與資產傳承便利性。本文英商首都集團將帶您深入了解 Buy-to-let 模式的運作邏輯、熱門投資城市的市場優勢，以及如何透過策略性布局，掌握英國房市的長線價值。

1. 什麼是 Buy-to-let？

Buy-to-let，顧名思義是將英國房產用於出租的專業投資策略，為精明投資者提供極具吸引力的資產增值與穩定收入機會。透過此投資模式，投資人可從收到的租金中獲取穩定現金流，剩餘部分即為投資者的純利潤。

根據英國《電訊報》（The Telegraph）最新市場研究報告顯示，Buy-to-let 公司已躍升為英國最普遍的單一業務實體，其數量顯著超越外賣餐廳及美髮沙龍等傳統商業。市場分析指出，過去十年間，以公司名義持有並經營租賃物業的實體數量呈現超過三倍的顯著增長，反映投資者日益傾向採用此方案以優化稅務效益。

（Source: The Telegraph）

截至2025年2月，英國市場共計約40萬家專業持有 Buy-to-let 投資物業的企業實體，相較於2016年呈現顯著四倍增長趨勢。此外，僅2024財年便見證了創紀錄的61,517家新設 Buy-to-let 公司成立，較前期已創歷史新高的數據再度攀升23%，凸顯此投資模式在英國房地產市場的主導地位、持續發展潛力，以及投資者對其在稅務規劃層面策略價值的肯定與信心。

（Source: Selina Finance）

2. 為什麼 Buy-to-let 受歡迎？

英國 Buy-to-let 投資模式擁有多重優勢，吸引全球投資者的關注。首先，英國住房長期供不應求，特別是在大城市年輕人購房困難、大量留學生及海外移民需求，共同營造出穩定活躍的租賃市場。同時，由於租房需求旺盛，英國租金呈長期上升趨勢，為投資者帶來可觀的現金流收益，尤其在曼徹斯特、伯明翰等大城，投資門檻較倫敦低但「租金回報率卻相對較高」。

（Source: Austrian Airlines）

此外，英國房地產市場長期展現穩健上漲態勢，持有房產不僅能獲取穩定租金收入，更能享受資產增值帶來的資本收益，被視為優質抗通膨資產。值得注意的是，透過註冊公司進行 Buy-to-let 投資，投資者能將相關經營成本作為開支抵稅，有效降低整體稅負，同時便於財富傳承與稅務規劃，提升資產管理效率。如欲深入了解公司名義購房的優勢，歡迎您詳細閱讀《英國買房大補帖：以公司名義在英國購房可以省下鉅款？》。

📌【Buy-to-let 重點整理】

• Buy-to-let 指將房產購買後用於出租的投資策略

• 投資人可透過租金收入獲得穩定現金流與純利潤

• 適合尋求資產增值與被動收入的長期投資者

• 以公司名義持有房產可優化稅務規劃

• 投資方式制度化，更易管理與擴展

3. Buy-to-let 房產投資指標

房地產投資作為一種長期資產配置策略，其投資價值主要體現於「出租回報率」與「資本增值」兩個關鍵指標。

出租回報率（Rental Yield）指的是年度租金收入扣除相關出租成本後，與總購屋成本的比例關係。舉例而言，若投資者斥資50萬英鎊購置物業，每年淨租金收入達24,000英鎊，則投資回報率約為4.8%（24,000/500,000×100%）。需特別注意的是，出租成本不僅包含廣告費用、仲介託管費等直接支出，即便自行管理物業，仍需考量招租、文件處理、家具維護等相關時間成本。

資本增值（Capital Growth）則反映房產售出時相較於購入價格的增長幅度，每個物業因地段、類型等因素而有不同的增值潛力，投資期間的維護品質亦會直接影響物業最終價值。此外，明智的投資者還應將通貨膨脹等宏觀經濟因素納入評估範疇，以全面衡量投資標的的真實長期價值。

【Circle Square】

正如矗立於曼徹斯特市中心 M1 鑽石郵編 Oxford Road 樞紐的【Circle Square】投資價值尤為突出，過去四年維持高達「98%」入住率及「6.5-7%」頂級租金收益率，在曼城房市中脫穎而出。地理位置優越，周邊匯聚曼徹斯特大學等世界級學府，受益於「51%」的高畢業生留城率，創造持續旺盛租賃需求。

交通便利，距主要火車站步行可達，形成曼城倫敦一日生活圈。更具策略價值的是，毗鄰17億英鎊Sister創新園區，該區將於未來15年創造10,000個高薪職位，預計每年為當地經濟貢獻約15億英鎊，勢必推動周邊房產價值顯著增長。

項目本身提供266套從時尚套房到三房公寓的全傢俱精裝住宅，配套城市屋頂花園、高空露台等頂級設施，俯瞰交響樂公園，滿足專業人士與精英學生的高端居住需求，確保投資者擁有穩定強勁的租金收入與長期資本增值潛力。

📝建案概要

■ 售價：312,160 – 538,906英鎊

■ 類型：套房、1 – 3房公寓

■ 室內面積：427 – 950sqft / 12坪至27坪（實坪）

■ 家具：已配備

■ 產權：990年地上權（自2017年4月起）

■ 完工：已完工

【Edition】

伯明罕作為英國第二大城市，擁有歐洲最年輕人口結構，房地產供不應求。據統計，2024-2028年房價增長率將達19.9%，租金成長率22.2%，均超越倫敦，投資潛力驚人。

【Edition 伊迪盛景】由 Court Collaboration 及 Select Property 聯手打造，坐落市中心黃金地段。步行10分鐘達伯明罕都市計畫《Big City Plan》最大商業區「Paradise」，緊鄰百年紀念廣場及歐洲最大圖書館等文化地標。PWC、HSBC、BBC 等國際企業皆在步行範圍內，確保高端租賃需求。

更具前瞻性的是，HS2高鐵計畫將倫敦通勤時間縮短至49分鐘，創造31,000個新職位，建案步行12分鐘即達 Birmingham New Street 火車站，可直通未來的 Curzon Street 高鐵站，地段價值將爆發式增長。

Centenary Tower 作為第二期旗艦項目，46層摩天大樓重新定義城市天際線。提供432套豪華一至兩房戶型，獨享14,000平方英尺頂級住戶共享空間及9,353平方英尺室外綠園，融合現代奢華與自然寧靜，營造頂級度假村般的居住體驗。

📝建案概要

■ 售價：295,680 – 525,529英鎊

■ 類型：1 – 2房公寓

■ 室內面積：443 – 830 sqft /12.4坪至23.3坪（實坪）

■ 家具：選配（3,600鎊 – 8,800鎊）

■ 產權：250年地上權

■ 完工：Park Residence 2027年Q2完工 / Centenary Tower 2028年Q1-Q3完工

常見問題 FAQ

【Q1】什麼是 Buy-to-let？

► Buy-to-let 是將房產購買後用於出租的專業投資策略。投資者通過出租房產獲取穩定的現金流，並從資產增值中獲取純利潤。此模式特別適合尋求長期資產增值與穩定收入的投資者。

【Q2】為什麼 Buy-to-let 投資在英國如此受歡迎？

►英國的住房市場長期供不應求，特別是在倫敦、曼徹斯特等大城市；其次，租房需求穩定，租金呈上升趨勢，為投資者提供穩定的現金流；再者，通過以公司名義持有房產，投資者可以有效規劃稅務，降低稅負，提升資產管理效率。

【Q3】如何通過 Buy-to-let 進行稅務規劃？

► 透過以公司名義進行 Buy-to-let 投資，投資者可以將房產經營過程中的各項成本（如維護費用、貸款利息等）作為開支，從而抵扣稅負。這不僅能夠減少公司繳納的稅款，還便於資產的財富傳承與規劃。

【Q4】Buy-to-let 投資回報有哪些關鍵指標？

► Buy-to-let 投資的主要回報指標包括：出租回報率（Rental Yield），即租金收入與房產成本之間的比例。與資本增值（Capital Growth），指房產隨時間增值的幅度。

【Q5】哪些城市適合進行 Buy-to-let 投資？

► 倫敦、曼徹斯特、伯明翰等大城市，這些地方租房需求旺盛，租金回報高。

【Q6】如何選擇適合的 Buy-to-let 投資項目？

► 選擇適合的 Buy-to-let 投資項目應考慮其所在地理位置、租金回報率與資本增值潛力以及所在城市之市場趨勢。

綜上述分析，Buy-to-let 不僅展現出穩定的租金收益與房產升值潛力，更透過公司名義持有大幅提升投資效率與財務靈活性，成為英國房市中備受青睞的黃金策略。無論您是首次進軍海外房產的投資新手，還是尋求擴大資產配置的專業買家，我們團隊都能為您量身打造最合適的英國房地產投資方案。歡迎與英商首都集團 One Move Group 聯繫，讓我們協助您掌握市場先機、安心布局英國核心區位，邁向穩健的全球資產配置之路。